Nội Dung Chính
Nếu nhắc về công việc tư vấn bảo hiểm nhân thọ thì bạn sẽ nghĩ tới một khái niệm rất chung chung đó chính là thuyết phục được khách hàng mua gói bảo hiểm mà mình cung cấp. Tuy nhiên cụ thể của công việc đó là gì thì không phải ai cũng nắm được.
Và ngay bây giờ để hiểu rõ hơn công việc của một tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ mời các bạn hãy theo dõi bài viết dưới đây của chúng tôi!
1. Tìm hiểu về khách hàng
Đây chính là công việc đầu tiên của một tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ. Trước khi bắt đầu một hợp đồng thì họ cần phải tìm hiểu những thông tin cơ bản của một khách hàng như tên, tuổi, địa chỉ, công việc, sở thích…Nhờ vào những thông tin cơ bản này mà tư vấn viên có thể hình dung được chân dung khách hàng của mình là thế nào để từ đó lên những phương án tiếp cận phù hợp nhất.
Và tất nhiên khi đã có sự hiểu biết nhất định về khách hàng thì người tư vấn sẽ tạo được ấn tượng khó phai mờ trong lòng khách hàng vì tìm được tiếng nói chung trong quá trình nói chung. Nhờ đó mà cuộc gặp gỡ cùng trở nên thân thiết hơn. Khách hàng cũng dễ dàng trao đổi những gì mình mong muốn, bạn cũng dễ lựa chọn sản phẩm đáp ứng được mong muốn đó. Nhờ vậy tỷ lệ ký hợp đồng được tăng cao.
2. Tạo dựng niềm tin với khách hàng
Đây chính là công việc khó nhất của một tư vấn viên. Bởi vì hiện nay vẫn có rất nhiều khách hàng còn e ngại về giá trị thật sự của bảo hiểm nhân thọ có xứng đáng với số tiền mà họ bỏ ra hay không. Khách hàng cũng không biết mình người tư vấn này có đáng để mình tin tưởng khi bỏ số tiền lớn mua sản phẩm bảo hiểm trong một thời gian dài hay không?
Chính vì thế công việc tư vấn bảo hiểm nhân thọ đó chính là phải làm cho khách hàng tin tưởng vào mình để từ đó có thể tin tưởng vào công ty bảo hiểm và sản phẩm của công ty bảo hiểm. Và để xây dựng được niềm tin với khách hàng, tư vấn viên nên lưu ý một số điều sau:
- Có tác phong chuyên nghiệp: Được thể hiện qua cử chỉ. trang phục, lời ăn tiếng nói nhã nhặn, lịch sự. Khi sự chuyên nghiệp càng lớn thì niềm tin và thiện cảm của khách hàng càng nhiều.
- Phải hiểu rõ về về sản phẩm bảo hiểm của mình: Là người mang đến kiến thức cho khách hàng, tư vấn viên phải hiểu rõ về sản phẩm mà mình giới thiệu, từ các điều khoản, quy định trong hợp đồng cho đến quyền lợi bảo hiểm, phí bảo hiểm… Ngoài ra, không chỉ hiểu sâu về sản phẩm của công ty mình mà nên hiểu rõ các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ của công ty khác để dễ dàng trả lời các câu hỏi so sánh của khách hàng.
- Hỗ trợ khách hàng nhiệt tình, chu đáo: Trong hợp đồng bảo hiểm có rất nhiều thuật ngữ chuyên ngành rất khó hiểu vì vậy rất cần sự giải thích chi tiết từ các tư vấn viên. Ngoài ra, bạn cũng đừng quên nhắc khách hàng đọc kỹ các điều khoản trong hợp đồng trước khi ký kết để họ thực hiện tốt nghĩa vụ cũng như đảm bảo quyền lợi cho mình.
3. Hãy tư vấn sản phẩm bảo hiểm phù hợp
Dựa trên các thông tin mà khách hàng cung cấp về người được bảo hiểm như độ tuổi, giới tính, nghề nghiệp, tình trạng sức khỏe…thì công việc tư vấn bảo hiểm nhân thọ là phải tư vấn cho khách hàng sản phẩm phù hợp với nhu cầu và điều kiện kinh tế của khách hàng.
Chẳng hạn như nếu khách hàng muốn mua bảo hiểm cho con nhỏ thì gói sản phẩm có quyền lợi chăm sóc sức khỏe, học vấn là thích hợp nhất. Còn nếu khách hàng nằm trong độ tuổi trung niên thì ưu tiên lựa chọn ở đây là sản phẩm bảo hiểm có quyền lợi chăm sóc sức khỏe, hưu trí…
Sau khi lựa chọn được sản phẩm ưng ý nhất, tư vấn viên sẽ chạy bảng minh họa quyền lợi giúp khách hàng nắm được toàn bộ thông tin về quyền lợi bảo hiểm sẽ nhận được trong quá trình tham gia bảo hiểm. Nhân viên tư vấn phải trực tiếp giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng về sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm cũng như giải quyết những vướng mắc phát sinh trong quá trình mua sản phẩm đó.
Nếu khách hàng không còn gì thắc mắc và đồng ý tham gia bảo hiểm, thì lúc này người tư vấn sẽ hướng dẫn khách hàng điền vào hồ sơ yêu cầu bảo hiểm và đóng phí bảo hiểm ban đầu để gửi về công ty bảo hiểm.
Nếu khách hàng không có vấn đề gì về sức khỏe và được công ty bảo hiểm chấp thuận bảo vệ thì tư vấn viên sẽ nhận Giấy chứng nhận bảo hiểm và một số giấy tờ liên quan và đưa lại cho khách hàng.
4. Chăm sóc và giữ mối quan hệ với khách hàng
Tư vấn viên cần phải chăm sóc mọi khách hàng không chỉ là những người đã mua sản phẩm bảo hiểm mà còn cả những khách hàng tiềm năng để tạo dựng một mối quan hệ lâu dài, bền vững.
Hy vọng với 4 chia sẻ trên thì bạn đã hiểu rõ hơn về công việc tư vấn bảo hiểm nhân thọ rồi nhé. Và bạn có muốn tham gia vào công việc đầy thách thức nhưng hết sức thú vị và có tính nhân văn cao này không? Nếu có thì liên hệ ngay với Đại Thanh Nguyên nhé.
